代销能力一头是合作机构资源,一头是客户的认可,是金融机构产品力的最显著体现。近期,平安银行代销捷报频传,在资管老将王国斌管理的“泉果”基金募集中销售20.4亿,募集份额占比15%,位列市场第一梯队;在顶流基金经理周应波管理的“运舟成长精选基金”中,募集份额达27%,逼近市场第一;而在全球资管巨头路博迈的最近结束募集的QDLP产品中, 平安销售的募集份额更是高达80%,国内市场第一,单日募集速度甚至超越了海外私行巨头在全球的募集速度。
私募爆款产品背后,既有知名基金经理的品牌效应,也有渠道强劲的力量。平安银行代销基金能力,在这三只爆款中呈现快速崛起势头。业内人士指出,作为股份制银行,平安银行在网点、客户数、队伍等方面都较国有大行和股份行巨头有较大差距,代销方面的异军突起令业界瞩目。
代销能力崛起,优选品牌效应凸显
为何平安银行能够拿到稀缺的产品资源和代销额度,平安银行行长特别助理蔡新发表示,得益于过去几年不断推进的“零售转型”和“五位一体”新模式,平安银行打造的“平安优选”品牌效应凸显。
“我们同市场主流管理人建立起了良好的合作关系,彼此之间的沟通十分紧密高频;也正是因为我们在私募代销领域的优异表现、强大的品牌号召力、客户极高的品牌认可度,才成功赢得了市场上主流管理人以及明星基金经理的信任。”蔡新发介绍。
据介绍,私募机构高度评价平安银行代销表现,无论是首日销量、队伍开单率、市场同业渠道领先度,该行近几次重点产品的代销表现都可圈可点,也更坚定了合作机构的信心。
平安银行代销能力的迅速提升还离不开该行私人银行在队伍能力、顶级私行业务体系构建、权益服务、科技能力等方面的不断突破。近几年,该行持续提升队伍“懂资产”的能力,加大为客户进行资产配置转型的力度;推出顶级私行业务体系,针对超高净值客户提供包括“平安家族办公室、综合金融方案、特色圈层拓展”等定制化、综合化服务,以及稀缺产品额度预留、产品定制;升级推出“高端医养、慈善规划、子女教育、法税筹划”四大王牌权益,成为差异化的服务软实力;在科技赋能方面,推出的AI私募直通平台在国内首个实现私募产品7×24小时全线上化自主交易,已支持该行99%以上私募销售,保障了疫情期间的客户服务。
引进好产品+为客户做好资产配置
财富管理一端是要有优秀产品,另一端要匹配客户需求。对于平安银行未来大财富管理的增长动能,蔡新发表示,一是产品引进能力,持续引进市场上最好的产品;二是资产配置能力,根据市场的变化进行策略调整,根据不同的客户生命周期做不同的资产配置,确保将最适合的产品推荐给客户。
私募产品是高净值客户资产配置的重要组成部分。平安优选私募在全市场2.45万家私募中层层筛选,精选引入全市场1%的私募,并在12万只私募基金中“掐尖”,真正做到产品选择上“人无我有,人有我优,人优我快”。合作的国内私募投资管理人覆盖鼎晖投资、高瓴资本、IDG资本、高毅、淡水泉等头部机构;海外私募产品投资管理人包括私募股权领域知名机构KKR、全球债王Pimco(品浩)、独角兽捕手柏基、困境投资之王橡树、共同基金之父路博迈等。
平安银行是国内最早引入海外投资产品的机构之一,根据不完全统计,平安银行在海外投资(以QDLP为例)方面,占据的市场份额超过80%,是多数外资管理人在国内开展业务的首选合作机构。以路博迈为例,其和平安银行已陆续合作落地了5个QDLP项目,而平安银行也成为其在中国境内规模最大的业务合作伙伴。
在资产配置方面,平安银行已建立了完善的投研及资产配置能力,内部成立“产品策略配置委员会”;同时整合平安集团内部投研资源力量,组建跨平安银行、平安证券、平安基金、平安理财等多个专业公司的投研委员会,为客户的资产配置提供强大支持。
以陪伴服务解决客户焦虑,提高获得感
蔡新发介绍,平安银行取得如此优异代销成绩,离不开“以客户为中心”的初心,离不开对“陪伴式服务” + “客户需求洞察”的坚定执行。
近期私募爆款产品的销售也是平安银行“洞察客户需求项目”的落地和实践。借力科技和大数据,挖掘客户需求,为客户提供适配、缺配产品,精准服务,提升客户财富健康度。
同时,在零售“五位一体”新模式下,平安银行以数据驱动为内核,致力于为客户提供全生命旅程的陪伴式服务。今年上半年市场出现较大的波动,平安银行持续以陪伴服务协助客户抵御市场噪音干扰,搭建客户和基金经理直接对话和沟通的桥梁;定期检视客户的持有感受,提升客户账户综合收益满意度。
投资并非一蹴而就,需要专业的知识、敏锐的市场洞察与预判,而对于普通投资者而言,把专业的事交给专业的人不失为明智的选择。平安银行秉承中国平安"专业创造价值"的核心文化理念,持续打造优选产品货架,提供科学的资产配置和有温度的陪伴式服务,让客户省心、省时,增强获得感。
平安银行半年报显示,截至2022 年6 月末,该行管理零售客户资产规模3.4万亿元,较上年末增长9.1%,其中私行客户资产管理规模1.5 万亿元,较上年末增长10.5%,增速持续领先行业,而在产品能力代销方面的突破将助力该行再次进阶。(安银)
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