为积极响应国家“金融服务实体经济”的号召,满足高端客户的个性化需求,9月26日,平安银行私人银行举办以“随身陪伴,守望家国长盛”为主题的私行服务升级发布会,围绕超高净值客户“个人、家族、企业”多维需求,提供个性化、定制化、综合化的解决方案,打造国内首个顶级私行服务体系。尊享权益升级,打造“高端医养、高尔夫球、子女教育、慈善规划”四大王牌权益;家族传承升级,发布“平安家族办公室”品牌;企业服务升级,推出一站式综合金融方案。
发布会上,平安私人银行以案例形式生动、直观地分享服务升级内容。平安集团、平安证券、平安健康、平安健康保险等平安集团及子公司,以及平安银行嘉宾出席,共同启动服务升级仪式。
平安银行行长特别助理蔡新发致辞
平安银行行长特别助理蔡新发在致辞中表示,过去五年,平安银行私人银行依托平安集团综合金融优势,坚持金融向善,实现了跨越式发展,稳居行业第一梯队。此次升级是平安私人银行在中国平安“综合金融+医疗健康”的“One Ping An”生态版图下,依托平安银行大零售“五位一体”新模式,在客群分层经营方面的破局,针对超高净值客户的服务形成差异化,力争成为顶级私行业务体系的行业引领者。
向外延伸,打造四大王牌权益
在个人服务方面,平安私人银行升级尊享权益体系,在原基础权益之上,重点打造“高端医养、高尔夫球、子女教育、慈善规划”四大王牌权益,向客户提供个性化定制方案,满足稀缺性非金融服务需求,成为私行服务重要软实力。
平安私人银行权益升级发布仪式
高端医养权益依托平安集团大健康生态圈的高端医疗资源,打通外部国际一流医疗资源,为客户提供名医门诊预约及陪诊、名医住院安排等稀缺资源,并通过“家庭账户”实现权益在家庭成员中的共享,通过“随身顾问”确保客户全流程体验。
大健康是平安集团重要的发展战略和优势领域,高端医养权益的打造是平安私人银行与平安集团旗下平安健康等子公司间联动共赢的一个代表。有客户评价,“成为平安私人银行客户,相当于拥有了医生朋友圈和全球优质医疗资源。”
今年初,客户李女士的父亲在湖南老家突发心脑血管疾病,平安私人银行迅速为其定制了就医、陪诊解决方案。“从名医挂号到入院陪诊,就医过程的专业、高效与贴心让我心里非常踏实。”李女士给平安私人银行发来了长长的感谢信。
平安私人银行员工分享服务案例
除了呵护家人,平安私人银行也以慈善规划积极引领财富向善,助力共同富裕。慈善规划权益为业内首创,包括慈善策略咨询、慈善主体设立、定制公益活动等专业服务,帮助客户以更专业、更可持续的方式实现公益心愿。
近年来,公益慈善越来越受到客户的关注。发布会上,平安私人银行讲述了为客户翟斌设立公益基金的故事。翟斌是抗日民族英雄鲁雨亭烈士的外孙,他希望通过公益为家乡的乡村少年带来有益的体验和见识,传承其先辈“为国储才”的精神。平安私人银行协助其设立了“雨亭行动为国储才公益基金”, 让公益行动从草根迈向专业化。翟斌评价:“平安私人银行用心做公益慈善”。
平安私人银行客户翟斌先生分享公益故事
向上生长,推出“平安家族办公室”
在家族传承升级方面,平安私人银行升级推出“平安家族办公室”,包括财务规划、家族战略、家族治理、专业咨询四大板块,涵盖投融资服务、家族成员发展规划、家族企业战略规划、家族宪章、家风传承等特色服务。
平安家族办公室从顶层设计满足超高净值客户家族整体需求,以体系化专业方案为基石,以长久的团队式陪伴为根本,给客户带来长周期的深度陪伴服务,成为顶级私行业务的“集大成者”。
平安家族办公室升级发布仪式
针对头部客户的平安家族办公室服务在试点阶段就赢得了客户的良好口碑,认为切实解决了他们以传承为核心的整体需求。发布会上,平安私人银行分享了为一位企业家设立家族办公室的案例。在该企业家的服务过程中,平安私人银行客户经理从刚开始仅进行产品销售、财富管理方面的基础服务;到通过法税筹划权益,了解客户家族成员,协助设立家族信托;再到高端医养、子女教育权益的服务。过程中,企业家对平安的专业服务高度评价,期望得到更全面的服务,便签约家族办公室。
面对分散于各类账户的金融资产,以及横跨四代人的投资、保障、传承、法律、税务、慈善需求,平安家族办公室为该企业家进行全账户检视,提升财富健康度;设置家族委员会制度,完善家族事务决策机制;建立家族宪章,把家风传承写入宪章中;规划家族继承人培养计划;配置高端医养权益长期服务。客户评价“只有你们是一队专业的人士在服务,真正服务中国人的家族办公室。”
向下扎根,推出综合金融方案
在企业服务升级方面,平安私人银行坚持以服务实体企业为导向,针对企业特定场景需求,面向企业董监高、企业核心员工及企业经营推出一站式综合金融方案,包括员工激励、企业董监高投融资、企业治理数字平台等服务。
在行业还普遍聚焦客户个人财富管理的当下,平安私人银行率先在行业内提供体系化的企业端综合金融方案,也是践行金融服务实体的重要创举。同时,通过企业级服务,平安集团综合金融优势得以更充分地发挥。
在银行内部“公私联动”上,平安私人银行也下足了功夫,其顶级私行团队与行内对公金融条线,包括投资银行、交易银行、资金同业等部门,一一做了深度的业务交流,把对于超高净值客户具有竞争力的业务都引入到私行来。
员工激励已成为上市公司内部管理的重要方式,可以实现企业和员工的双赢。发布会上,平安私人银行介绍了为某上市公司进行员工股权激励的案例。该公司有不少在境外工作的外籍研发人员,其股权激励面临着缺乏计划实施经验、疫情期间外籍员工无法临柜办理业务、涉及上千人管理困难等诸多难点。平安私人银行联合行内科技、运营、账户团队及平安证券投行、经纪等专业团队,通过多方专业协作,提供定制化的解决方案,解决了客户企业、员工多层次需求,实现真正的综合金融服务。
除了上市公司,平安私人银行还推出了拟上市公司、专精特新企业、PE/VC生态企业、跨境贸易企业主等多个细分客群的解决方案。市场采购贸易是当前国家重点培育发展的对外贸易新业态之一,平安银行通过与政府采购贸易联网平台对接,联合海关、税务、商务等部门为中小微企业、个体工商户提供一站式服务,解决客户外贸发展遇到的“报关手续复杂、外汇结算繁琐、资金占用周期长”等痛点。此外,平安私人银行客户经理与对公板块客户经理组队服务,为企业家提供更多创新的服务,如企业家专属平台“企望会”活动、汇率避险管理等。
构建四层能力生态,首创“1+1+N”模式
私人银行业务具有跨市场、跨领域、跨周期特点,其发展高度是一家银行各项综合能力的体现。服务升级背后,平安私人银行由内而外构建了“从私行、全行,到平安集团,再到市场”的能力生态圈,并搭建了一支顶级私行专属团队,团队背景多元且资深,包括税务、法律专家,还有来自券商、投行的专业人士,以及高端医疗解决方案的专家等。
除了业务体系的创新,平安私人银行还在业内首推“1+1+N”服务模式。第一个“1”是分行私人银行家,对接客户日常服务。第二个“1”是顶级私行综合顾问,直接辅助分行对接客户。“N”是来自平安集团内外部各个细分领域的专家。该模式以总行分行更强联动、一组专家的方式为客户提供高时效、高质量、全方位的综合金融服务。
今年8月,中国平安宣布升级公司品牌标识,传承并发扬“专业·价值”的核心文化理念,倾力打造“综合金融+医疗健康”的“One Ping An”生态版图。作为平安集团服务高净值客户的重要平台,平安私人银行将持续紧跟国家战略,拥抱平安集团生态,以客户需求为中心,坚持金融向善,致力于让客户通过平安私人银行这个入口,一站式获得整个平安体系的综合化优质服务。(安银)
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