3月3日,平安私人银行全新云端沙龙《 平安大视野》第一站在杭州举办,活动聚焦2023年宏观经济展望,邀请中国首席经济学家论坛理事、鹏扬基金首席经济学家陈洪斌,平安私人银行首席策略分析师彭伟伟就国内外宏观经济变化和资产配置策略进行分享。
平安银行杭州分行副行长魏柔刚、平安私人银行财富产品中心总经理庄燕出席活动。魏柔刚在致辞中表示,以专业建议帮助客户拔开迷雾、洞察先机,应势制宜做好资产配置,在变幻的市场环境下实现财富的稳健增值,是本次活动举办的初衷。
魏柔刚致辞
“平安大视野”是平安私人银行搭建的交流分享平台,依托自身的专业能力及内外部专家资源,从客户的需求出发,定期邀请金融、医疗、人文等领域的专家,与广大客户进行双向分享、交流。据悉,平安大视野后续将围绕投资理财、家族传承、健康公益、人文哲科等前沿话题,开展一系列活动。
陈洪斌:2023年资产格局“危中有机”,大类资产配置价值凸显
今年经济宏观层面将会有哪些变化?投资方向如何选择?这些都是投资者密切关注的问题。对此,中国首席经济学家论坛理事、鹏扬基金首席经济学陈洪斌通过《2023年宏观经济及市场展望》主题分享带来了他的见解。
陈洪斌分享
陈洪斌首先系统地回顾了近年来全球大类资产轮动规律,指出2022年因多重重大利空事件同时爆发,对大资金风险偏好造成较大压制,导致标的下跌。展望2023年,陈洪斌认为,在环球主要央行持续加息抑制通胀的背景下,全球经济整体大概率将有所回落,发达国家可能出现衰退,全球无风险利率可能会迎来高位回落。
陈洪斌同时提醒,地缘政治相关的风险在今年依然存在,需要对此保持警惕及持续关注。他总结了六大可能成为“黑天鹅 ”的风险因素:一是大国风险、战争风险;二是美联储疯狂加息;三是房地产危机;四是全球大通胀;五是全球能源危机;六是新兴市场货币危机。
但他认为2023年多重利空同时发生的情况难以持续,资产格局是“危中有机”。陈洪斌说:“做投资永恒不变的选择是在无风险收益和有风险收益间做选择。”他认为,今年要在风险和收益之间做好的匹配,需要关注美国国债。美国国债和短端通胀相关性比较强,他预测美国国债利率会下跌,而其一下跌将是全球性的大机会。
国内方面而言,陈洪斌则用了“先抑后扬”一词来形容,认为中国经济将持续稳健发展,中性情景实现3%左右的增长,甚至有可能实现近5%。他表示,在疫情闯关成功与地产政策调整之后,在稳增长政策力度不减的基础上,我国经济内生增长动力将逐步复苏,国内经济总体将呈现前低后高、逐季复苏的特征。
陈洪斌表示,无论是海外还是国内宏观形势,今年都比较适合风险资产,股票投资会比去年强。但他对权益市场要谨慎乐观,不建议大家追高,仓内适当有一定的控制,这样地缘风险来的时候,可以减少损失,交易性的机会又比较大。对于房地产,陈洪斌持保守态度,认为目前房地产价格与经济增速不匹配。对于债权类资产,他也比较谨慎,提出如果房地产恢复情况不及预期,那么债券市场不至于赔钱,但“赚大钱的概率不高”,大类资产配置价值凸显。
彭伟伟:投资A股港股正当时,关注科技、绿色、安全三个领域
平安私人银行首席策略分析师彭伟伟以《草木蔓发,春山可望——2023年大类资产策略展望》为分享主题,结合国内外宏观经济条件的变化,对多项大类资产的发展趋势进行了详细分析。在彭伟伟看来,2023年境内外将沿着两大投资主线,四大投资机会展开。
彭伟伟分享
第一条主线是,中国疫情和地产均向好转方向发展,并且在“全力拼经济、扩大内需”的政策基调下,中国有望迎来“重启式复苏”。在这样的情况下,A股和港股均利好,其中A股聚焦高新科技制造与消费板块,港股大地产和大消费占比较高,有望迎来较大幅度上涨。
彭伟伟同时提醒在场嘉宾,在投资A股时,短期需要对两样东西保持谨慎。首先是对消费保持谨慎。彭伟伟认为可用“五一”“十一”长期居民的旅游热情作为判断标准,如果旅游市场火爆,则消费复苏乐观,否则应对消费保持谨慎。其次是对房地产谨慎。对此,彭伟伟建议可多观察周边人群的购房意愿,如果居民购房意愿较高,房地产市场反弹有望,股票市场也将迎来上涨。
至于A股长期发展,彭伟伟则提出需要关注每五年的党代会。他表示,党的二十大确定中国式现代化将引领我国未来长期规划,而科技、绿色、安全三个领域将是未来最重要的机会,投资者可以重点关注。
第二条主线是海外由“滞胀”转向“衰退”格局,海外债券以及黄金有望迎来机会。彭伟伟指出,2023年全球经济格局或处于衰退状态,而美国将由加息转向降息;加息周期末段,美元或二次见顶;美国衰退也意味着美债进入非常好的配置时点,但美股短期仍受盈利下行冲击,趋势上行仍需等待,拐点需要观察美联储的政策转向,美联储释放降息信号时是投资美股的好时机;至于黄金,将随着全球衰退出现趋势性上涨,金价年内或创历史新高。
平安私人银行:专业资产配置,为财富保驾护航
投资市场风云变幻,财富机遇转瞬即逝,要想更高效、更从容地应对市场变化和进行资产配置,投资者需要更多专业服务的支持。作为平安集团服务高净值客户的重要平台,平安私人银行发挥平安集团综合金融的优势,充分利用集团“综合金融+医疗健康”生态,链接全市场优质的资源,更好地服务客户,实现客户对财富保值和增值的期许。
活动现场
客户踊跃提问交流
平安私人银行财富产品中心总经理庄燕介绍,平安私人银行坚持产品优选,持续从全球引入头部机构。本次活动所邀专家陈洪斌所在的鹏扬基金是国内顶尖的资管机构,也是平安私人银行的重要合作伙伴。
“我们还与橡树资本、KKR、淡水泉、南方基金等国际国内一流机构建立的紧密的合作关系,在稀缺产品分配时会优先把额度给到我们,我们会匹配给合适的客户。”庄燕表示。
产品和客户需求相契合,方能实现资产的均衡稳健发展。为了达到这个目的,平安私人银行设置了“产品策略配置委员会”,根据投研、投顾的观点,并结合客户具体需求进行资产配置;同时自主开发了一套客户财富健康度模式,定期检视客户的持有感受,并根据市场的变化和客户生命周期进行策略调整,以陪伴式服务提升客户账户综合收益满意度。
高净值人群的需求愈发多元化、个性化,他们对银行服务提出了更高的要求。平安银行杭州分行副行长魏柔刚表示:“为了更好地满足客户‘个人、家族、企业’的多维需求,平安私人银行还开创行业先河,推出了国内首个顶级私行服务体系,为客户提供更具个性化、定制化、综合化的解决方案。”
据悉,在这个服务体系下,平安私人银行打造“高端医养、高尔夫球、子女教育、慈善规划”四大王牌权益,满足客户对稀缺性非金融服务需求;升级推出“平安家族办公室”,以及为家族提炼核心价值观形成“家族宪章”,助力实现家族传承;率先在行业内面向企业客户推出一站式综合金融方案,并推出了业内首创的专属服务平台“企望会”,为企业家量身定制金融服务,促进实体经济发展。
当前,中国经济已由高速发展阶段进入高质量发展新阶段,投资者将面临新的挑战和机遇。未来,平安私人银行将在“专业创造价值”理念的引导下,继续携手各界专业人士举办“平安大视野”活动,邀请更多专家持续输出专业见解,助力投资者把握市场脉搏,实现财富目标,同时不断创新完善服务体系满足多元需求,力争为客户创造更大的价值。(安银)
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