1月5日，资本邦了解到，历时4个多月，近日，山西证券基金投顾业务终于通过山西证监局现场检查，正式获得展业资格。山西证券表示，基金投顾业务代表了财富管理的未来和方向，将会大幅度地改变现有财富管理业务的商业模式和获客模式。

公开资料显示，山西证券于2021年7月2日拿到基金投顾业务试点资格。公司成立于1988年，是全国首批证券公司之一，并于2010年11月挂牌深交所上市，根据2021年证券公司分类评价结果，山西证券被评为A类A级。

据悉，在基金投顾业务策略方面，山西证券表示将打造“让投资更明白——汇享人生，汇盈未来”的品牌战略，坚持买方视角，推出“汇管家”“汇安心”“汇幸福”“汇恒远”等多个系列的组合策略，满足不同类型客户多样化、个性化需求。

另值一提的是，2021年11月，山西证券全资资管子公司山证资管获发营业执照，正式开展证券资管和公募基金业务，这一动作也被外界视为山西证券向大财富管理转型的重要一环。

而随着山西证券展业，此前获批的29家获基金投顾试点资格的券商中，已有15家获准展业，其中，首批已开业名单包括国联证券、银河证券、国泰君安、中金财富、华泰证券、中信建投、申万宏源，第二批展业机构还有中信证券、招商证券、国信证券、东方证券、财通证券、兴业证券、中泰证券和山西证券。

与此同时，上述15家展业券商中，也有不少券商在基金投顾业务上已经取得突破性进展。例如，首批展业券商中，华泰证券、国联证券、国泰君安基金投顾签约资产规模相继突破百亿。

此外，第二批展业的券商中，中信证券资产管理规模增速更是可谓“一骑绝尘”。截至2021年12月29日，尽管中信证券基金投顾业务上线才60天，但签约资产已突破70亿元，签约客户数接近9万人。

天风证券研究报告认为，居民财富管理需求高景气发展下，基金投顾业务有望成为券商创造财富管理增量，提升整体盈利稳定性的重要通道。

东吴证券非银则分析表示，各家券商打造差异化投顾模式，基金投顾业务实现了“从0到1”的突破，预计未来券商将以基金投顾为“抓手”，从代销金融产品为主的卖方投顾转向账户管理的买方投顾时代，重塑财富管理行业。

此外，近日中欧财富发布2021《试点两周年：基金投顾业务发展白皮书》显示，73.18%的投资者认为基金投顾帮助自己提升了投资盈利。从用户的反馈来说，基金投顾试点两周年，基本达到了“改变基金赚钱，基民不赚钱的局面”这一初衷。(邹文榕)